Servizio di verifica affidabilità aziende e operatori finanziari
Prima di affidare i propri risparmi a un'azienda o a un operatore finanziario è essenziale verificarne l'esistenza giuridica e le autorizzazioni. Questo percorso guidato raccoglie i controlli fondamentali per riconoscere realtà legittime e smascherare possibili truffe Forex, Crypto e schemi di pig butchering.
Il Legal Entity Identifier (LEI) è un codice alfanumerico di 20 caratteri che identifica in modo univoco un'entità giuridica che opera nei mercati finanziari. La sua assenza, per un soggetto che dichiara di operare in ambito finanziario, è un primo segnale d'allarme.
Il DUNS Number (Dun & Bradstreet) è un identificativo a 9 cifre attribuito alle imprese a livello mondiale. Consente di verificare l'esistenza commerciale dell'azienda e di consultarne il profilo aziendale e l'affidabilità.
Verifica che l'azienda sia autorizzata dall'Autorità Finanziaria del Paese in cui ha la propria sede legale. Ogni operatore legittimo deve essere iscritto nei registri pubblici dell'autorità di vigilanza competente del proprio Stato.
Usa il database internazionale AMEV per individuare l'ente di vigilanza del Paese dichiarato e consultarne il registro ufficiale degli operatori autorizzati.
Verifica che l'operatore sia autorizzato dall'Autorità Finanziaria competente nel territorio nazionale del consumatore. Per i risparmiatori italiani il riferimento è la CONSOB, che pubblica l'elenco dei soggetti abilitati e gli avvisi sui soggetti non autorizzati.
La IOSCO (International Organization of Securities Commissions) riunisce le autorità di vigilanza dei mercati finanziari di tutto il mondo. Tramite il suo sito e l'applicazione I-SCAN (Investor & Securities Commission Alerts Network) è possibile consultare gli avvisi internazionali sui soggetti segnalati come non autorizzati o potenzialmente fraudolenti.
Suggerimento: incrocia sempre i risultati di più fonti. Un operatore segnalato anche da una sola autorità internazionale va considerato ad alto rischio.
Se hai dubbi su un'azienda o un operatore finanziario, o se ritieni di essere vittima di una truffa, puoi richiedere assistenza. Il bot Telegram offre un primo orientamento gratuito; per una consulenza legale puoi scrivere via email.
Le verifiche descritte sono strumenti di prevenzione e non costituiscono garanzia assoluta di affidabilità né consulenza di investimento. AMEV Firenze è un servizio gratuito di informazione e protezione dei consumatori a cura dell'Avv. Marcello Stanca.